1. Ustawienie konta należności z tytułu pożyczki: Ważne jest, aby prawidłowo skonfigurować konto należności pożyczki. Obejmuje to utworzenie oddzielnego konta w planie kont i wprowadzenie krótkiego opisu pożyczki oraz tożsamości odbiorcy pożyczki.
2. Wprowadzanie kwoty pożyczki: Po skonfigurowaniu konta należności pożyczki, następnym krokiem jest wprowadzenie kwoty pożyczki na to konto. Kwota ta służy jako saldo początkowe dla pożyczki i powinna być wprowadzona jako „debet” na koncie.
3. Zapisanie stopy procentowej: Podczas rejestrowania należności z tytułu pożyczki ważne jest również rejestrowanie stopy procentowej związanej z pożyczką. Ta stopa procentowa jest używana do obliczania należnych płatności, jak również pozostałego salda pożyczki.
4. Rejestrowanie harmonogramu spłat pożyczki: Po wprowadzeniu pożyczki i stopy procentowej, następnym krokiem jest stworzenie harmonogramu spłat. Harmonogram spłat powinien zawierać daty każdej płatności oraz kwotę należną za każdą płatność.
5. Rejestrowanie transakcji spłaty pożyczki: Po utworzeniu harmonogramu spłat, nadszedł czas na wprowadzenie transakcji spłat. Odbywa się to poprzez wprowadzenie każdej płatności jako „kredyt” na koncie należności pożyczki.
6. Rejestrowanie opłat za opóźnienie w spłacie: Jeśli odbiorca pożyczki nie dokona płatności na czas, ważne jest, aby zarejestrować wszelkie opłaty za opóźnienie w płatności związane z pożyczką. Dokonuje się tego poprzez wpisanie „debetu” na rachunku należności za pożyczkę w wysokości opłaty za opóźnienie.
7. Generowanie przypomnień o spłacie pożyczki: QuickBooks może być użyty do generowania przypomnień o spłacie dla odbiorcy pożyczki. Przypomnienia te mogą być wysyłane za pośrednictwem poczty elektronicznej lub wiadomości tekstowej i mogą pomóc w zapewnieniu, że płatności są dokonywane na czas.
8. Generowanie raportów dla należności z tytułu pożyczek: QuickBooks może być również używany do generowania raportów dotyczących konta należności pożyczkowych. Obejmuje to bilans, rachunek zysków i strat oraz raport z przepływu środków pieniężnych.
9. Uzgadnianie konta należności: Wreszcie, ważne jest, aby uzgodnić konto należności pożyczki. Polega to na sprawdzeniu, czy saldo na rachunku należności kredytowych odpowiada saldu wykazanemu w harmonogramie spłat kredytu.
Wykonując te kroki, można wykorzystać QuickBooks do efektywnego i dokładnego rejestrowania należności z tytułu pożyczek.
W programie QuickBooks możesz zarejestrować otrzymaną pożyczkę, tworząc dla niej konto zobowiązań. Aby to zrobić, przejdź do menu Konta i wybierz Nowe konto. W polu Typ konta wybierz Zobowiązanie. W polu Account Name wpisz nazwę pożyczki i kliknij Save & Close.
Po utworzeniu konta pożyczki, możesz wprowadzić kwotę pożyczki do programu QuickBooks, przechodząc do menu Bankowość i wybierając opcję Dokonaj wpłaty. W polu Depozyt do, wybierz konto pożyczki. Wprowadź kwotę pożyczki w polu Kwota i kliknij Zapisz i zamknij.
Należności z tytułu pożyczek można skonfigurować w programie QuickBooks desktop, wykonując następujące kroki:
1. Przejdź do menu Firma i wybierz Plan kont.
2. Kliknij przycisk Nowy i wybierz Inne typy kont > Należność pożyczkowa.
3. Wprowadź nazwę pożyczkobiorcy i kwotę pożyczki.
4. Zapisz i zamknij konto.
5. Przejdź do menu Klienci i utwórz nowego klienta dla pożyczkobiorcy.
6. W Centrum klienta kliknij przycisk Utwórz fakturę.
7. W polu Data faktury wpisz kwotę pożyczki, a w polu Konto wybierz konto Należność z tytułu pożyczki.
8. Zapisz i zamknij fakturę.
Generalnie należności z tytułu pożyczek są traktowane w bilansie jako aktywa. Należność z tytułu pożyczki reprezentuje kwotę pieniędzy, którą pożyczkobiorca nadal jest winien pożyczkodawcy. Jako taka, stanowi ona przyszły strumień dochodów dla pożyczkodawcy.
A loan receivable is an account that represents the amount of money that a borrower owes to a lender. Ten typ konta jest zwykle używany przez instytucje finansowe do śledzenia wyników pożyczek udzielonych pożyczkobiorcom.
Należności kredytowe są zwykle klasyfikowane jako bieżące lub długoterminowe w bilansie firmy. Bieżące należności kredytowe to takie, które mają być spłacone w ciągu najbliższych 12 miesięcy, natomiast długoterminowe należności kredytowe to takie, które nie mają być spłacone przez okres dłuższy niż 12 miesięcy.