1. Zrozumienie pojęcia Cash Float: Czym jest i jak działa
Płynność finansowa to określona kwota pieniędzy, którą firmy przechowują w kasie lub innym fizycznym miejscu. Pieniądze te są wykorzystywane do opłacania transakcji i utrzymania płynności finansowej firmy. Wielkość cash float zależy od wielkości firmy, jej średnich dziennych transakcji oraz przepływu gotówki. Ważne jest, aby zrozumieć, jak działa cash float, aby zapewnić sprawne funkcjonowanie biznesu.
2. Korzyści z posiadania cash floatu
Posiadanie cash floatu daje firmom możliwość szybkiego i łatwego przetwarzania transakcji. Pomaga również firmom zarządzać przepływem gotówki, ponieważ jest ona dostępna do wykorzystania w razie potrzeby. Cash float pozwala również firmom na wydawanie reszty dla klientów lub pokrycie wszelkich braków w transakcjach.
3. Obliczanie optymalnej wielkości cash floatu
Optymalna wielkość cash floatu różni się w zależności od wielkości i rodzaju biznesu. Ogólnie rzecz biorąc, powinien on być wystarczająco duży, aby pokryć średnią kwotę dziennych transakcji oraz wszelkie niedobory. W celu obliczenia optymalnej wielkości środków pieniężnych, przedsiębiorstwa powinny rozważyć swoje średnie dzienne transakcje i określić, ile pieniędzy należy przechowywać w kasie, aby je pokryć.
4. Źródła funduszy dla cash floatu
Istnieje kilka źródeł funduszy dla cash floatu. Są to m.in. gotówka z codziennych transakcji, linia kredytowa lub pożyczka. Ważne jest, aby wybrać odpowiednie źródło funduszy, aby zapewnić, że firma może pokryć wszelkie braki w transakcjach.
5. Przechowywanie środków pieniężnych
Ważne jest, aby przechowywać środki pieniężne w bezpiecznym i pewnym miejscu. Najlepszym miejscem do przechowywania gotówki jest kasa lub sejf, ponieważ są one łatwo dostępne i bezpieczne. Dodatkowo, ważne jest, aby przechowywać środki pieniężne oddzielnie od innych funduszy, aby zapewnić dokładność w prowadzeniu dokumentacji.
6. Prowadzenie dokumentacji dla Cash Float
Ważne jest, aby prowadzić dokładną dokumentację wszystkich transakcji dotyczących cash float. Obejmuje to kwotę przyjętej gotówki, kwotę wypłaconej gotówki oraz kwotę gotówki pozostałej w pływalni. Pomaga to przedsiębiorstwom śledzić przepływy pieniężne i skutecznie zarządzać płynnością finansową.
7. Strategie utrzymywania cash floatu
W celu utrzymania cash floatu, przedsiębiorstwa powinny upewnić się, że posiadają wystarczającą ilość środków w floacie, aby pokryć swoje średnie dzienne transakcje. Powinny one również prowadzić dokładną dokumentację i regularnie monitorować ilość gotówki w depozycie. Dodatkowo, ważne jest, aby mieć plan awaryjny na wypadek wyczerpania środków pieniężnych.
8. Monitorowanie Cash Float
Regularne monitorowanie cash float jest ważne, aby zapewnić, że jest wystarczająco dużo środków dostępnych na pokrycie transakcji. Ważne jest również, aby monitorować cash float w celu zidentyfikowania wszelkich rozbieżności lub niezgodności w transakcjach.
9. Wskazówki dotyczące optymalizacji wykorzystania cash floatu
Optymalizacja wykorzystania cash floatu może pomóc przedsiębiorstwom zaoszczędzić pieniądze w dłuższej perspektywie. Przedsiębiorstwa powinny utrzymywać tylko niezbędną ilość gotówki w depozycie i w razie potrzeby korzystać z innych źródeł finansowania. Ponadto, przedsiębiorstwa powinny odkładać dodatkowe środki na wypadek niespodziewanych transakcji. Powinny również zapewnić bezpieczne przechowywanie gotówki i dokładne śledzenie jej losów.
Istnieje kilka różnych sposobów, w jaki firmy radzą sobie z cash float, ale najbardziej powszechnym jest wyznaczenie pewnej ilości gotówki, która może być użyta do drobnych transakcji w ciągu dnia. Ta kwota jest zwykle przechowywana w szufladzie na drobne wydatki lub w sejfie, a pracownicy otrzymują określoną ilość gotówki na początek dnia. W miarę dokonywania transakcji w ciągu dnia, pracownik dokumentuje każdą z nich i odejmuje kwotę od całkowitej sumy. Na koniec dnia resztki gotówki są zwracane do szuflady na drobne wydatki lub sejfu, a na następny dzień wydawana jest nowa gotówka.
Ilość gotówki, którą biznes powinien mieć pod ręką, znana również jako cash float, różni się w zależności od rozmiaru i rodzaju biznesu. Mały biznes może potrzebować tylko kilkuset dolarów na rękę, podczas gdy duży biznes może potrzebować dziesiątek tysięcy dolarów. Ilość gotówki, jakiej potrzebuje firma, zależy również od tego, jak szybko może ona uzyskać dostęp do dodatkowych funduszy, np. poprzez linię kredytową lub pożyczkę biznesową.
Istnieje kilka różnych sposobów, w jaki można zarządzać rozbieżnościami gotówkowymi. Pierwszym sposobem jest posiadanie jasnej i zwięzłej polityki, której wszyscy pracownicy muszą przestrzegać. Polityka ta powinna określać, czego oczekuje się od pracowników w zakresie obchodzenia się z gotówką, a także co należy zrobić w przypadku wystąpienia rozbieżności. Pracownicy powinni być świadomi tej polityki, aby wiedzieli, czego się od nich oczekuje.
Innym sposobem na zarządzanie rozbieżnościami w gotówce jest posiadanie systemu zgłaszania rozbieżności. System ten powinien być łatwy w użyciu i dostępny dla wszystkich pracowników. Powinien być również regularnie monitorowany, aby można było szybko zająć się wszelkimi rozbieżnościami.
Wreszcie, powinieneś upewnić się, że regularnie przeprowadzasz audyt taśm kasowych i innych zapisów. To pomoże Ci wychwycić wszelkie rozbieżności, które mogą się pojawić. Jeśli znajdziesz rozbieżności, powinieneś je zbadać i podjąć odpowiednie działania.