Internet i nowe technologie spowodowały wzrost prania brudnych pieniędzy online, oto jak rozpoznać Money Muling i na jakie ryzyko się narażasz
Odkąd człowiek wynalazł pieniądze, pranie brudnych pieniędzy jest jednym z głównych problemów i jednym z najbardziej popularnych działań grup przestępczych. Internet i nowe technologie sprawiły, że zjawisko to nasiliło się, zwiększając zagrożenia dla użytkowników.
Pranie pieniędzy przez sieć określane jest jako Money Muling. Według kilku dochodzeń organów ścigania około 90% przypadków wyłudzania pieniędzy w Internecie jest powiązanych ze zorganizowanymi grupami hakerów i cyberprzestępców. W praktyce jest to metoda wykorzystywana przez przestępców do prania pieniędzy uzyskanych od użytkowników za pomocą złośliwego oprogramowania, ransomware, kampanii phishingowych itp. W ten sposób cyberprzestępca wykorzystuje człowieka-przykrywkę, aby przelać skradzione pieniądze na własne konta bankowe, a w zamian osoba dokonująca tych transakcji otrzymuje pewien procent. Często jednak do dokonywania takich transferów pieniędzy wykorzystuje się niczego niepodejrzewających użytkowników.
Jak rozpoznać Money Muling
Aby oszukać użytkowników i skłonić ich do dokonywania transakcji w imieniu innych osób, hakerzy tworzą fałszywe strony z inwestycjami i zakładami. Ofiary są przekonane, że zarobią procent, zwykle 10%, od transakcji dokonanych w ich imieniu, ale w rzeczywistości są tylko praniem pieniędzy nielegalnie zdobytych przez cyberprzestępców za pomocą złośliwego oprogramowania. Dlaczego powinniśmy trzymać się z dala od stron, które oferują takie możliwości zarabiania pieniędzy? Odpowiedź jest prosta: ponieważ są one nielegalne i podlegają ściganiu. Zgadzając się na zarabianie pieniędzy poprzez money muling, nawet jeśli nie jesteśmy w pełni świadomi skąd pochodzą pieniądze, będziemy głównymi osobami badanymi przez prawo i w każdym przypadku będziemy uznani za współwinnych i odpowiedzialnych.
Nie przypadkowo Policja Państwowa i Europol rozpoczęły kampanię mającą na celu podniesienie świadomości i stworzenie obrony przed money muling. Kampania nosi nazwę #DontbeaMule, czyli dosłownie "nie bądź głupcem", i ma na celu poinformowanie niczego niepodejrzewających użytkowników o zagrożeniach prawnych, na jakie mogą być narażeni, jeśli zgodzą się działać jako przykrywka dla cyberprzestępczości związanej z praniem brudnych pieniędzy.