1. Zrozumienie wymogów licencji Series 7 – Uzyskanie licencji Series 7 jest pierwszym krokiem do wejścia w świat doradztwa finansowego i inwestowania. Uzyskanie licencji Serii 7 wymaga zdania rygorystycznego egzaminu i spełnienia określonych wymogów edukacyjnych. Po ich spełnieniu, doradca finansowy może uzyskać licencję Series 7 i rozpocząć swoją karierę inwestycyjną.
2. Poznanie różnych zawodów wymagających licencji Series 7 – Z licencją Series 7 osoba może zostać maklerem giełdowym, doradcą finansowym lub zarządzającym portfelem. Każde z tych stanowisk wymaga dogłębnej znajomości rynków finansowych oraz zrozumienia rządzących nimi przepisów i praw. W zależności od rodzaju pracy, osoba może potrzebować ukończyć dodatkowe szkolenie lub zdobyć dodatkowe certyfikaty.
3. Szukanie klientów i budowanie sieci kontaktów – Uzyskanie licencji Series 7 to dopiero początek udanej kariery w doradztwie finansowym. Osoba musi również znaleźć klientów i zbudować sieć kontaktów. Można to zrobić poprzez uczestnictwo w konferencjach, wydarzeniach networkingowych oraz poprzez polecanie.
4. Badanie różnych możliwości inwestycyjnych – Posiadając licencję Series 7, dana osoba może badać różne możliwości inwestycyjne, takie jak akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne i towary. Ważne jest, aby zrozumieć ryzyko/zysk każdej z tych inwestycji, aby podjąć świadomą decyzję.
5. Ustanowienie planu inwestycyjnego – Osoba musi ustanowić plan inwestycyjny dla swoich klientów, który jest dostosowany do ich indywidualnych potrzeb i celów. Powinien on obejmować analizę obecnego rynku, ocenę ryzyka oraz zrozumienie celów finansowych klienta.
6. Analiza rynku – Skuteczny doradca finansowy musi być na bieżąco z najnowszymi wiadomościami i trendami na rynku. Można to zrobić czytając publikacje branżowe, uczestnicząc w konferencjach oraz korzystając z narzędzi i zasobów internetowych.
7. Tworzenie zyskownego portfela – Posiadając licencję Series 7, osoba może stworzyć zdywersyfikowany portfel dla swoich klientów, który maksymalizuje ich zwrot z inwestycji. Obejmuje to wybór właściwych inwestycji, zrozumienie potencjału ryzyka i zysku każdej z nich oraz dywersyfikację portfela w celu zmniejszenia ryzyka.
8. Staying Up-To-Date With Regulations – Jako doradca finansowy, ważne jest, aby być na bieżąco ze wszystkimi regulacjami i prawami rządzącymi branżą finansową. Obejmuje to zrozumienie najnowszych przepisów ustanowionych przez rząd federalny oraz Komisję Papierów Wartościowych i Giełd.
Seria 7 to test, który pozwala osobom fizycznym stać się zarejestrowanymi przedstawicielami brokerów-dealerów. Posiadając Serię 7, osoby mogą sprzedawać papiery wartościowe, udzielać porad inwestycyjnych i wykonywać inne obowiązki związane z branżą papierów wartościowych.
Nie ma prostej odpowiedzi na pytanie, czy warto uzyskać licencję Serii 7. Licencja Serii 7 jest wymagana dla zarejestrowanych przedstawicieli, którzy chcą sprzedawać produkty związane z papierami wartościowymi, w tym akcje, obligacje i fundusze inwestycyjne, a zatem wartość licencji zależy w dużej mierze od celów zawodowych danej osoby. Dla osób chcących wejść do branży papierów wartościowych lub rozwinąć w niej swoją karierę, licencja Serii 7 jest niezbędna. Jednak koszt i zaangażowanie czasowe wymagane do uzyskania licencji może nie być warte dla tych, którzy nie są zainteresowani pracą w branży papierów wartościowych lub którzy nie planują rozwijać swojej kariery w tej branży.
Nie ma prostej odpowiedzi na pytanie, ile można zarobić z licencją Series 7 i 63. Licencje te pozwalają na pracę jako zarejestrowany przedstawiciel brokera-dealera oraz na sprzedaż produktów związanych z papierami wartościowymi, odpowiednio. Kwota pieniędzy, którą możesz zarobić, będzie zależała od wielu czynników, w tym od firmy, dla której pracujesz, produktów, które sprzedajesz, rynków, na których handlujesz, oraz Twoich własnych umiejętności i zdolności.
Wskaźnik zdawalności egzaminu Series 7 dla osób przystępujących do niego po raz pierwszy wynosi około 65%.
Nie ma ostatecznej odpowiedzi na to pytanie, ponieważ poziom trudności każdego egzaminu może być inny. Jednak z tego, co udało nam się ustalić dzięki rozmowom z profesjonalistami z branży, najtrudniejszym egzaminem FINRA jest ogólnie uważany egzamin Series 7. Wynika to z faktu, że obejmuje on szeroki zakres tematów i wymaga dużo zapamiętywania. Dodatkowo, wskaźnik zdawalności egzaminu Series 7 jest notorycznie niski, więc kandydaci muszą być naprawdę przygotowani, aby zdać.