1. Definicja zarządzających inwestycjami – Zarządzający inwestycjami to profesjonaliści finansowi, którzy zarządzają portfelami inwestycyjnymi dla klientów. Doradzają klientom, które akcje, obligacje i inne inwestycje kupić i sprzedać, aby osiągnąć pożądany cel. Może to być określony cel w postaci zysku, ochrony kapitału lub kombinacji obu tych celów. Zarządzający inwestycjami są również odpowiedzialni za monitorowanie i równoważenie portfeli w oparciu o warunki rynkowe.
2. Definicja powierników – Powiernicy są odpowiedzialni za przechowywanie i zarządzanie aktywami klientów. Świadczą oni usługi bankowe, takie jak prowadzenie rejestrów, pożyczanie papierów wartościowych i zarządzanie gotówką. Depozytariusze są również odpowiedzialni za zapewnienie dokładności transakcji, weryfikowalnych zapisów transakcji i terminowych płatności transakcji.
3. Rola zarządzających inwestycjami – Zarządzający inwestycjami są odpowiedzialni za doradztwo w zakresie inwestycji i zarządzanie portfelami inwestycyjnymi. Obejmuje to badanie i analizę różnych inwestycji, zalecanie klientom inwestycji oraz monitorowanie i równoważenie portfeli.
4. Rola powierników – Powiernicy świadczą usługi bankowe dla klientów, takie jak prowadzenie rejestrów, pożyczanie papierów wartościowych i zarządzanie gotówką. Są oni również odpowiedzialni za zapewnienie dokładności transakcji, możliwych do sprawdzenia zapisów transakcji i terminowych płatności.
5. Uprawnienia menedżera inwestycyjnego – menedżerowie inwestycyjni mają uprawnienia do kupowania i sprzedawania papierów wartościowych w imieniu klientów. Mogą również podejmować decyzje dotyczące inwestycji bez konsultacji z klientem.
6. Uprawnienia powiernika – powiernicy mają uprawnienia do przenoszenia papierów wartościowych i środków pieniężnych między rachunkami. Mają również prawo do otwierania i zamykania rachunków.
7. Kwalifikacje zarządzającego inwestycjami – Zarządzający inwestycjami muszą być licencjonowani i posiadać wiedzę na temat rynków papierów wartościowych, aby podejmować rozsądne decyzje inwestycyjne. Muszą również być w stanie doradzać klientom w oparciu o ich indywidualne potrzeby i cele.
8. Kwalifikacje powiernika – powiernicy muszą być licencjonowani i posiadać wiedzę na temat procedur i przepisów bankowych. Muszą również być w stanie zapewnić bezpieczny i skuteczny system zarządzania aktywami klienta.
9. Różnice między menedżerami inwestycyjnymi a powiernikami – Główną różnicą między menedżerami inwestycyjnymi a powiernikami są świadczone przez nich usługi. Zarządzający inwestycjami udzielają porad dotyczących inwestycji i zarządzają portfelami inwestycyjnymi, natomiast powiernicy świadczą usługi bankowe, takie jak prowadzenie rejestrów, udzielanie pożyczek papierów wartościowych i zarządzanie środkami pieniężnymi. Obydwaj muszą posiadać licencję i wiedzę w swoich dziedzinach, aby móc świadczyć usługi dla klientów.