W tym artykule omówimy, czym jest annualized rate of returns i dlaczego ważne jest jej obliczanie. Wyjaśnimy również kroki wymagane do jej obliczenia przy użyciu rocznych stóp zwrotu.
Roczne stopy zwrotu to procentowy zwrot, jaki inwestycja osiąga w ciągu jednego roku. Zwrot ten jest zwykle obliczany przy użyciu rocznej średniej z miesięcznych zwrotów.
Roczna stopa zwrotu to stopa zwrotu, jaką inwestycja osiąga w danym okresie czasu. Oblicza się ją poprzez przyjęcie średniej z rocznych stóp zwrotu w określonym czasie.
Przy obliczaniu rocznej stopy zwrotu ważne jest, aby wziąć pod uwagę okres czasu, rodzaj inwestycji oraz ryzyko związane z inwestycją.
Kroki do obliczenia rocznej stopy zwrotu są następujące:
Krok 1: Oblicz roczną stopę zwrotu dla inwestycji.
Krok 2: Znajdź średnią z rocznych zwrotów.
Krok 3: Pomnożyć średnią przez czas trwania inwestycji.
Krok 4: Dodaj stopę procentową do produktu z kroku 3.
Obliczanie rocznej stopy zwrotu pomaga inwestorowi zrozumieć wyniki inwestycji. Pomaga również porównać wyniki różnych inwestycji i podjąć świadome decyzje.
Obliczanie rocznej stopy zwrotu może być trudnym zadaniem, ponieważ wymaga szczegółowego zrozumienia inwestycji i związanego z nią ryzyka. Wymaga również dużo czasu i wysiłku, aby dokładnie obliczyć stopę zwrotu.
Obliczanie annualizowanej stopy zwrotu jest ważnym zadaniem, ponieważ pomaga inwestorom podejmować świadome decyzje. Chociaż może to być trudne zadanie, zrozumienie kroków i czynników wymaganych do obliczenia stopy zwrotu może je ułatwić.
Aby obliczyć roczną stopę zwrotu na przestrzeni wielu lat, najpierw określ całkowity zwrot dla każdego roku. Następnie weź średnią z tych zwrotów.
Roczna stopa zwrotu (ARR) to miara zwrotu z inwestycji w danym okresie czasu, wyrażona w procentach. ARR jest przydatna do porównywania różnych inwestycji oraz do oceny wyników inwestycji w czasie. Aby obliczyć ARR, całkowita stopa zwrotu z inwestycji jest dzielona przez liczbę lat w okresie inwestycji.
Istnieje kilka kroków związanych z obliczaniem stopy annualizowanej. Po pierwsze, musisz określić stopę procentową dla interesującego Cię okresu czasu. Można to zrobić dzieląc kwotę odsetek przez kwotę kapitału. Następnie trzeba pomnożyć tę stopę przez liczbę okresów w roku. Na koniec trzeba dodać jeden do tej stopy. Otrzymana liczba to stopa roczna.
Różnica między roczną stopą zwrotu a annualizowaną stopą zwrotu polega na tym, że roczna stopa zwrotu to procentowy zwrot z inwestycji w okresie jednego roku, natomiast annualizowana stopa zwrotu to procentowy zwrot z inwestycji w okresie jej trwania.
Istnieje kilka różnych sposobów obliczania annualizowanych zwrotów w Excelu. Jednym ze sposobów jest użycie funkcji RATE. Funkcja ta przyjmuje jako dane wejściowe stopę zwrotu, liczbę okresów i wartość bieżącą. Na przykład, jeśli masz stopę zwrotu 5% w ciągu 10 lat, użyjesz następującej formuły: RATE(10,-5%,100). W ten sposób otrzymalibyśmy annualizowany zwrot w wysokości 5,38%.
Innym sposobem na obliczenie annualizowanej stopy zwrotu jest użycie funkcji XIRR. Funkcja ta przyjmuje jako dane wejściowe serię przepływów pieniężnych i odpowiadające im daty. Na przykład, jeśli masz stopę zwrotu 5% w ciągu 10 lat, użyłbyś następującej formuły: XIRR(100,-5%,10). W ten sposób otrzymalibyśmy annualizowany zwrot w wysokości 5,00%.
Możesz również użyć funkcji POWER do obliczenia annualizowanej stopy zwrotu. Funkcja ta przyjmuje jako dane wejściowe stopę zwrotu, liczbę okresów i wartość bieżącą. Na przykład, jeśli masz stopę zwrotu 5% w ciągu 10 lat, użyłbyś następującej formuły: POWER(1,05,10). W ten sposób otrzymamy roczny zwrot w wysokości 6,14%.