Bycie właścicielem firmy LLC ma wiele zalet podatkowych, ale istnieje również kilka odliczeń i odpisów, z których właściciele firm mogą skorzystać, aby zmaksymalizować swoje oszczędności podatkowe. W tym artykule omówimy osiem najczęstszych odliczeń i odpisów dla właścicieli firm LLC, dzięki czemu można uzyskać jak najwięcej ze swojej działalności.
Rozpoczęcie działalności gospodarczej może być kosztowne, ale na szczęście niektóre z tych kosztów można odliczyć. Te wydatki na rozpoczęcie działalności mogą obejmować opłaty prawne i księgowe, licencje biznesowe, opłaty za inkorporację oraz materiały biurowe.
Jeśli używasz części swojego domu jako biura, możesz kwalifikować się do odliczenia za biuro domowe. Jednak musisz używać tego obszaru wyłącznie do celów biznesowych i musi to być główne miejsce prowadzenia działalności, aby się kwalifikować.
Jeśli używasz swojego samochodu do celów służbowych, możesz odliczyć niektóre wydatki z nim związane. Na przykład, można odliczyć koszty gazu, ubezpieczenia, napraw i opłat parkingowych.
Składki na plan emerytalny to świetny sposób, aby zaoszczędzić na przyszłość, a także zaoszczędzić na podatkach. Właściciele firm LLC mogą wybierać spośród różnych planów emerytalnych, takich jak SEP IRA, SIMPLE IRA lub 401K.
Koszty reklamy i promocji są odliczane od podatku przez właścicieli firm LLC. Obejmuje to materiały reklamowe, takie jak ulotki, wizytówki i opłaty za hosting strony internetowej.
Darowizny na cele charytatywne stanowią koszt uzyskania przychodu dla właścicieli firm z o.o. Obejmuje to darowizny pieniężne, towary, usługi, a nawet nieruchomości.
Koszty podróży i rozrywki można odliczyć od podatku dla właścicieli firm LLC. Obejmuje to koszty przelotu, pobytu w hotelu, posiłków i rozrywki.
Składki ubezpieczeniowe mogą być odliczone od podatku dla właścicieli firm LLC. Obejmuje to zdrowie, życie i ubezpieczenie nieruchomości.
Bycie właścicielem firmy LLC może być świetnym sposobem na zaoszczędzenie pieniędzy na podatkach. Wykorzystując wszystkie dostępne odliczenia i odpisy, możesz zmaksymalizować swoje oszczędności podatkowe i uzyskać jak najwięcej ze swojej firmy.
Właściciele LLC unikają podatków tworząc podmiot przejściowy. Oznacza to, że sama spółka LLC nie jest opodatkowana, ale właściciele są opodatkowani od swoich indywidualnych dochodów z LLC. LLC może również wybrać opodatkowanie jako korporacja, ale jest to mniej powszechne.
Nie, nie można odpisać wydatków osobistych dla LLC. IRS uważa spółki LLC za odrębne podmioty od ich właścicieli, więc wszelkie wydatki ponoszone przez spółkę LLC muszą być pokrywane przez nią samą. Można jednak odliczyć niektóre wydatki osobiste, jeśli są one bezpośrednio związane z działalnością spółki LLC. Na przykład, jeśli używasz swojego osobistego pojazdu do celów biznesowych, możesz być w stanie odliczyć koszty gazu i konserwacji.
Spółka LLC jest podmiotem gospodarczym, który może pomóc chronić swój osobisty majątek przed długami i zobowiązaniami biznesowymi. Chociaż spółka z o.o. oferuje pewną ochronę przed odpowiedzialnością, nie jest to doskonała tarcza. Możesz odpisać większość wydatków biznesowych z LLC, w tym koszty rozpoczęcia, koszty operacyjne, a nawet niektóre wydatki osobiste. Istnieją jednak pewne ograniczenia dotyczące tego, co można odpisać. Na przykład, nie można odliczyć żadnych wydatków, które nie są zwykłe i niezbędne do prowadzenia działalności. Dodatkowo, nie można odpisać żadnych wydatków, które są uważane za wydatki osobiste, takie jak wakacje lub rozrywki osobiste.
Tak, spółka z o.o. może odpisać odsetki od kredytu hipotecznego jako koszt biznesowy. Może to być istotna korzyść podatkowa dla LLC, ponieważ może zmniejszyć ich dochód do opodatkowania i ostatecznie zobowiązania podatkowe. Aby odliczyć odsetki od kredytu hipotecznego, spółka LLC musi złożyć formularz 1040 i wyszczególnić swoje odliczenia na liście A.
Istnieje kilka kluczowych rzeczy, o których należy pamiętać, jeśli chodzi o maksymalizację odliczeń podatkowych LLC:
1. Upewnij się, że prowadzisz dobrą dokumentację wszystkich wydatków poniesionych przez spółkę LLC. Dotyczy to takich rzeczy jak materiały biurowe, wydatki na podróże i wszelkie inne koszty związane z działalnością.
2. Korzystaj z wszelkich dostępnych ulg podatkowych. Na przykład, wiele LLC kwalifikuje się do odliczenia od podatku domowego biura.
3. Upewnij się, że złożyłeś wszystkie wymagane formularze podatkowe na czas. Dotyczy to zarówno formularzy podatkowych federalnych, jak i stanowych.
Jeśli masz pracowników, upewnij się, że pobierasz i płacisz wszelkie wymagane podatki. Dotyczy to takich rzeczy jak podatek od wynagrodzeń i podatek od bezrobocia.
5. Na koniec skonsultuj się z doradcą podatkowym, aby upewnić się, że wykorzystujesz wszystkie dostępne odliczenia.