Wprowadzenie do pomiaru wyników inwestycji
Podczas inwestowania ważne jest, aby mierzyć wyniki inwestycji, aby zapewnić, że otrzymujemy zwrot z pieniędzy. Pomiar wydajności inwestycji może być dokonany na różne sposoby, w zależności od celów i rodzaju inwestycji. W tym artykule omówimy różne metody, których możesz użyć do pomiaru wydajności swoich inwestycji i jak możesz zmaksymalizować otrzymywane zwroty.
Analizowanie stopy zwrotu
Stopa zwrotu to ilość pieniędzy, którą otrzymujesz w zamian za swoją inwestycję. Jest ona zazwyczaj wyrażona w procentach i ważne jest, aby wiedzieć, jaka jest oczekiwana stopa zwrotu dla inwestycji, której dokonałeś. Obliczanie stopy zwrotu jest stosunkowo proste i polega na odjęciu początkowego kosztu inwestycji od wartości bieżącej i podzieleniu jej przez koszt początkowy.
Obliczanie całkowitej stopy zwrotu
Całkowita stopa zwrotu to kwota pieniędzy, którą otrzymujesz z inwestycji, obejmująca zarówno zysk, jak i wszelkie dochody wygenerowane z inwestycji. Może to obejmować wszelkie dywidendy, odsetki lub zyski kapitałowe, które otrzymujesz z inwestycji. Obliczanie całkowitej stopy zwrotu jest nieco bardziej skomplikowane niż obliczanie stopy zwrotu, ponieważ polega na dodaniu wszelkich dochodów generowanych z inwestycji do zmiany wartości samej inwestycji.
Zrozumienie wartości pieniądza w czasie
Wartość pieniądza w czasie to koncepcja, która mówi, że pieniądze dostępne teraz są warte więcej niż pieniądze dostępne w przyszłości. Koncepcja ta jest ważna, gdy patrzymy na inwestycje, ponieważ może pomóc w podjęciu decyzji, które inwestycje dadzą nam najlepsze zyski w długim okresie.
Ocena zwrotów skorygowanych o ryzyko
Podczas inwestowania ważne jest, aby zrozumieć poziom ryzyka związanego z dokonaną inwestycją. Zwroty skorygowane o ryzyko mierzą wyniki inwestycji po uwzględnieniu ryzyka z nią związanego. Dokonuje się tego poprzez porównanie oczekiwanego zwrotu z inwestycji z rzeczywistym zwrotem.
Wykorzystanie wskaźników finansowych do pomiaru wyników
Wskaźniki finansowe mogą być wykorzystane do pomiaru wyników inwestycji. Wskaźniki te mogą pomóc Ci w porównaniu różnych inwestycji i określeniu, która z nich da Ci najlepszy zwrot. Typowe wskaźniki finansowe obejmują zwrot z kapitału własnego, zwrot z aktywów i stosunek długu do kapitału własnego.
Analizowanie wyników funduszu
Podczas inwestowania w fundusze ważne jest, aby analizować wyniki funduszu. Można to zrobić patrząc na wyniki funduszu w przeszłości, jak również na wyniki inwestycji bazowych w funduszu.
Maksymalizacja wyników inwestycyjnych
Kiedy już zmierzysz wyniki swoich inwestycji, ważne jest, aby podjąć kroki w celu maksymalizacji otrzymywanych zwrotów. Może to obejmować dywersyfikację inwestycji, upewnienie się, że inwestujemy we właściwe klasy aktywów i regularne równoważenie portfela.
Making the Most of Your Investment: How to Measure Performance
Poprzez zrozumienie różnych metod pomiaru wydajności inwestycji i podjęcie kroków w celu zmaksymalizowania otrzymywanych zwrotów, możesz zapewnić, że w pełni wykorzystujesz swoją inwestycję.
Wskaźnik efektywności inwestycji mierzy jak dobrze dana inwestycja radzi sobie w stosunku do swoich benchmarków. Jest on obliczany poprzez podzielenie zwrotu z inwestycji przez zwrot z jej benchmarków. Im wyższy wskaźnik, tym lepsze wyniki osiąga inwestycja.
Zwrot z inwestycji (ROI) jest metryką finansową używaną do mierzenia wydajności inwestycji. Jest on obliczany poprzez wzięcie dochodu netto z inwestycji i podzielenie go przez koszt inwestycji. ROI może być wyrażony jako procent lub jako stosunek.
Nie ma ostatecznej odpowiedzi na to pytanie, ponieważ to, co może być uznane za „dobry” procent wydajności inwestycji, będzie się różnić w zależności od wielu czynników, w tym celów inwestora, tolerancji ryzyka i ram czasowych. Jednakże, jako ogólna zasada kciuka, wielu ekspertów finansowych sugeruje, że portfel inwestycyjny powinien dążyć do uzyskania średniego rocznego zwrotu w wysokości co najmniej 10%.
Istnieje wiele sposobów na obliczenie wydajności zysków. Jedną z popularnych metod jest obliczenie zwrotu z inwestycji (ROI). ROI jest miarą tego, ile zysku jest generowane na każdego zainwestowanego dolara. Aby obliczyć ROI, wystarczy podzielić zysk przez inwestycję. Na przykład, jeśli firma ma zysk w wysokości 100 000 dolarów i inwestycję w wysokości 1 miliona dolarów, ROI wyniesie 10%.
Istnieją trzy podstawowe narzędzia pomiaru efektywności wykorzystywane w biznesie: wskaźniki finansowe, benchmarking i mapowanie procesów biznesowych. Wskaźniki finansowe mierzą kondycję finansową firmy i jej wyniki, benchmarking porównuje wyniki firmy z innymi w jej branży, a mapowanie procesów biznesowych identyfikuje nieefektywności w wewnętrznych procesach firmy.